多部门先后多次下发文件划定明确红线，无论是头部境外交易所面向国内用户开放的法币出入金通道，还是社群私下撮合的OTC点对点交易、个人之间私下转账互换币种，全部被纳入整治范围，境外平台通过网络向境内居民提供交易服务同样属于违规经营行为。很多币圈用户误以为持有海外地区牌照的交易所具备安全性，但这类牌照仅在对应国家和地区生效，无法适配国内金融监管要求，用户通过翻墙、第三方承兑商完成人民币与虚拟货币的兑换，本身就存在违规换汇的行政风险，一旦资金流转过程中接触到涉诈、涉赌赃款，个人账户会被司法机关冻结，相关资金往来记录还会成为追责的依据，近几年各地公安部门通报的案例中，大量普通交易者因为代收代付资金被认定为帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，付出了行政处罚甚至刑事处罚的代价。
抛开法律风险，市面上各类交易渠道本身的资金安全隐患也无法规避，即便是知名度较高的境外平台，也普遍存在用户资产与平台运营资金未做隔离存管的问题，没有第三方金融机构托管机制，平台方拥有后台风控权限，可以随意限制提币、冻结账户、修改交易参数，历史上多次出现交易所被盗、管理层卷款跑路、遭遇当地监管关停后用户资产无法追回的情况。而散户接触最多的场外交易商、社群币商更加鱼龙混杂，虚假承兑商伪造交易凭证、收款后拉黑失联、以账户风控为由索要保证金解冻费都是高发骗局，部分币商还会刻意拆分资金分散转账，刻意规避银行风控监测，看似降低了短期冻结概率，实则大幅提升了卷入上游犯罪案件的概率，一旦上游案件案发，所有参与资金流转的交易者都会被列为涉案人员，财产损失和法律责任无法通过民事起诉维权，相关交易合同在司法层面直接判定无效。
不少投资者会转向去中心化钱包点对点交易，认为脱离平台管控就能提升安全性，但这类交易缺少交易担保机制，转账不可逆，一旦地址输入错误、对方违约不交付币种，资金会直接永久损失，同时去中心化地址具备匿名特征，资金流向无法溯源，极易被不法分子利用进行洗钱操作，交易者在不知情的情况下协助完成赃款洗白，同样需要承担连带责任。想要接触区块链相关资产布局，唯一合规安全的方式是选择境内资本市场的区块链技术企业个股、港股美股合规上市的数字资产ETF产品，通过持牌证券经纪机构参与投资，这类标的依托实体企业经营，受到交易所和金融监管机构约束，资金、交易流程均在法律框架之内，既可以分享行业发展红利，又能彻底规避虚拟货币交易带来的多重风险，也是现阶段替代炒币投机最稳妥的方案。
